Controllerek Tatabányán: Vélemények és kedvező árak

Controller magánügyfeleknek

A Controller akkor segít igazán, amikor a pénzügyi adatokból döntéshez használható kép lesz, nem csak egy újabb táblázat. Magánügyfélként ez sokszor családi vállalkozás, bérbeadás, mellékállás, kisebb befektetés vagy egy induló projekt miatt válik fontossá. Tatabánya környékén gyakran olyan megbízások jelennek meg, ahol nem teljes állású pénzügyi ember kell, hanem néhány jól előkészített kimutatás, havi áttekintés és nyugodt magyarázat. A cél egyszerű. Látszódjon, mennyi pénz jön be, mire megy el, hol csúszik el a terv, és mi az, amit időben korrigálni lehet.

Ez a munka nem ugyanaz, mint a könyvelés. A könyvelő a szabályos rögzítésért és bevallásokért felel. A kontroller inkább azt nézi, mit jelentenek a számok a döntések szintjén. Szerintem sok magánügyfél ott hibázik, hogy csak akkor kezd foglalkozni a pénzügyi képpel, amikor már szorít a helyzet. Pedig egy egyszerű bevétel, költség és tartozás kimutatás is elég lehet ahhoz, hogy ne érzésből szülessen egy nagyobb döntés. A Qjob.hu felületén többféle tapasztalatú szakember érhető el, ezért érdemes pontosan leírni, milyen pénzügyi helyzetet kell átlátni.

Kontrolleri feladatok otthoni és kisebb ügyekben

Egy kontrolleri megbízás lehet rövid átvilágítás vagy rendszeres havi munka. Magánszemélynél gyakori feladat a családi költségvetés rendezése, egy kiadáscsoport ellenőrzése, albérletből származó bevételek követése, hiteltörlesztések összevetése vagy egy kisvállalkozás melletti pénzügyi terv készítése. Nem mindig kell bonyolult rendszer. Sokszor elég egy jól felépített munkafüzet, amelyet az ügyfél is ért.

A vezetői számviteli szemlélet azért hasznos, mert nem csak múltbeli adatokat sorol. Megmutatja, mi történhet egy döntés után. Például mennyi tartalék marad, ha nő a rezsi, késik egy ügyfél fizetése, vagy változik egy bérleti díj. Volt eset, amikor egy ügyfél egy lakásfelújítás előtt kért pénzügyi áttekintést. A becsült költség elsőre kezelhetőnek tűnt. A részletes bontás után látszott, hogy három kisebb tétel együtt már veszélyesen lecsökkentené a tartalékot. Végül a munka két ütemben indult, és nem kellett kölcsönt felvenni.

Az ilyen feladatnál a szakember nem dönt az ügyfél helyett. Inkább rendszert ad a döntéshez. Ez nagy különbség. A jó pénzügyi kontroller érthetően beszél, nem rejti el a bizonytalanságot, és külön jelzi, ha egy adat csak becslés. Én személy szerint jobban bízom abban, aki először kérdez, mint abban, aki azonnal kész sablont ígér.

Controller árak és díjazás

Az ár függ az adatok állapotától, a határidőtől és attól, hogy egyszeri elemzésről vagy folyamatos támogatásról van szó. A túl olcsó ajánlatnál érdemes óvatosnak lenni. Olcsóbban 12.000 forint alatt ritkán lesz minőségi egy érdemi pénzügyi áttekintés, ha nem csak egy kész táblázat kitöltéséről beszélünk. A magasabb díj akkor indokolt, ha több forrásból kell adatot rendezni, számlákat ellenőrizni, előrejelzést készíteni, vagy az eredményt személyesen is át kell beszélni.

Feladat	Jellemző díj	Megjegyzés
Egyszerű költségvetési áttekintés	18.000 - 32.000	Rövid, magáncélú elemzés
Havi bevétel és kiadás kimutatás	25.000 - 45.000	Rendszerezett táblázattal
Családi pénzügyi terv	35.000 - 65.000	Tartalék és kockázatok vizsgálata
Albérleti bevételek elemzése	28.000 - 55.000	Kiadásokkal együtt
Kis projekt pénzügyi kontrollja	45.000 - 90.000	Több költségcsoporttal
Adattisztítás és táblázatrendezés	20.000 - 48.000	Rendezetlen alapanyag esetén
Negyedéves pénzügyi riport	55.000 - 110.000	Összefoglaló értelmezéssel
Személyes egyeztetés elemzéssel	22.000 - 40.000	Általában egy alkalom
Folyamatos kontrolleri támogatás	70.000 - 160.000	Havi megállapodással

A díjakat nem érdemes önmagukban nézni. Fontosabb, hogy mi van benne a munkában. Kap az ügyfél írásos összefoglalót. Lesz egy rövid magyarázat a számokhoz. Belefér egy javítás, ha kiderül, hogy egy adat rossz volt. Ezek apróságnak tűnnek, mégis sok félreértést megelőznek.

Megfelelő kontroller kiválasztása

A megfelelő kontroller kiválasztásánál nem a legszebb bemutatkozás számít. A legfontosabb a gyakorlati gondolkodás, az adatkezelési pontosság és az, hogy a szakember tudjon egyszerűen magyarázni. Magánügyfélnél különösen fontos a türelem. Nem mindenki érkezik rendezett számlalistával és kész kimutatással. Sokszor csak banki kivonatok, jegyzetek, szerződések és emlékezetből mondott adatok állnak rendelkezésre.

Érdemes rákérdezni, milyen hasonló ügyekkel dolgozott már. Nem kell minden részletet kiadnia korábbi ügyfelekről, de egy általános példa sokat elárul. Jó jel, ha a pénzügyi kontroller előre tisztázza az adatvédelmet, a határidőt és a várt eredményt. Rossz jel, ha mindent azonnal egyszerűnek mond. A számok mögött gyakran hiányos információk vannak.

Sokan elkövetik azt a hibát, hogy csak táblázatkezelési tudást keresnek. A táblázat fontos, de nem elég. A szakember akkor hasznos, ha észreveszi az aránytalanságot, megkérdezi a bizonytalan tételeket, és nem fél kimondani, hogy egy terv túl feszes. Az én tapasztalatom szerint az ilyen őszinte visszajelzés többet ér, mint egy szépen formázott, de üres riport.

Controlling Tatabánya környékén

Tatabánya sajátos helyzetben van, mert a városban sokan ingáznak, dolgoznak ipari környezetben, tartanak fenn családi vállalkozást, vagy több jövedelemforrásból gazdálkodnak. A controlling itt nem csak céges szó lehet. Hasznos lehet Újváros, Dózsakert, Kertváros, Bánhida és Alsógalla környékén élőknek is, ha nagyobb pénzügyi döntés előtt állnak. A közeli településeken, például Vértesszőlős, Környe vagy Tata irányában is gyakori, hogy az ügyfél online egyeztetést kér, majd csak a végleges átbeszélésnél találkozna személyesen.

A helyi ismeret nem minden feladatnál döntő, de néha sokat számít. Egy ingatlanhoz, felújításhoz vagy bérleti ügyhöz kapcsolódó pénzügyi tervnél például nem mindegy, milyen költségszinttel számol a szakember. Tatabánya esetében a közlekedés, az ipari munkahelyek ritmusa és a környékbeli szolgáltatási díjak is befolyásolhatják a tervet. Nem kell túlmisztifikálni. De jó, ha a kontroller nem teljesen idegen környezetből nézi az adatokat.

Adatok előkészítése kontrolleri munkához

A munka gyorsabb és pontosabb, ha az ügyfél előre összegyűjti a legfontosabb adatokat. Bankszámlakivonat, számlák, szerződések, hiteladatok, bérleti díjak, rendszeres előfizetések és korábbi táblázatok mind segíthetnek. Nem kell tökéletes rendet teremteni. De az fontos, hogy az adatok eredete világos legyen.

Én személy szerint azt szeretem, ha az ügyfél külön jelzi, mi biztos adat és mi csak becslés. Ez rengeteg időt spórol. Egy pénzügyi számításnál a becslés nem baj, ha látszik, hogy becslés. Baj akkor van, amikor egy bizonytalan szám biztosként kerül be a táblázatba. Később erre épülhet egy döntés, és ott már valódi kárt okozhat.

A munkát érdemes rövid céllal kezdeni. Például szeretném látni, belefér e a felújítás. Szeretném tudni, mennyi tartalék kell fél évre. Szeretném összevetni két bevételi lehetőség kockázatát. A cél segít eldönteni, milyen mélységű elemzés kell. Nem minden ügy igényel részletes, többoldalas riportot. Néha egy tiszta táblázat és egy oldalnyi magyarázat bőven elég.

Hibák a controller megbízásnál

A Controller bevonása akkor működik jól, ha az ügyfél nem csak végső igazolást vár egy már eldöntött lépéshez. Gyakori gond, hogy valaki már elköteleződött, majd utólag szeretné látni, hogy a számok igazolják e. Ilyenkor a szakember mozgástere kisebb. Jobb korábban kérni segítséget, amikor még van lehetőség változtatni.

Másik hiba a túl széles feladatkiírás. Az általános pénzügyi rendrakás nem elég pontos. Jobb megadni az időszakot, az adatok típusát és a döntési kérdést. Például az elmúlt hat hónap kiadásait kell áttekinteni, mert a havi tartalék csökken. Ebből a kontroller már látja, milyen munkára készüljön.

Volt olyan eset, amikor egy ügyfél csak annyit írt, hogy nem érti, hová tűnik a pénz. A beszélgetés után kiderült, hogy nem a bevétel kevés, hanem négy kisebb, rendszeres költség nőtt meg észrevétlenül. Nem volt benne semmi drámai. Mégis csak akkor lett látható, amikor a tételek hónapról hónapra egymás mellé kerültek. Ez a controlling egyik legnagyobb előnye. Nem csodát tesz, hanem láthatóvá teszi a mintát.

A jó együttműködés végén az ügyfél nem csak egy fájlt kap. Érti is, mit mutat. Tudja, melyik szám biztos, melyik kockázatos, és hol kell újra ránézni a helyzetre. Ez magánügyekben talán még fontosabb, mint céges környezetben, mert a döntés közvetlenül érinti a családi pénzt, a tartalékot és a mindennapi biztonságot.