Könyvvizsgáló asszisztensek Tatabányán: Vélemények és kedvező árak

Könyvvizsgáló asszisztens magánügyfeleknek

A Könyvvizsgáló asszisztens akkor hasznos, amikor a könyvelési anyag, a beszámoló vagy egy ellenőrzéshez kapcsolódó iratcsomag már túl sok apró egyeztetést igényel egyedül. Magánügyfélként ez gyakran nem nagyvállalati auditot jelent, hanem rendrakást a számok, szerződések, számlák, banki kivonatok és kimutatások között. Ilyenkor egy önálló szakember segít abban, hogy a dokumentumok áttekinthetőek legyenek, a hiányok kiderüljenek, és a könyvvizsgáló vagy könyvelő ne az alapadatok keresésével kezdje a munkát.

Tatabánya környékén sok kisebb vállalkozás, családi cég és egyéni vállalkozó dolgozik úgy, hogy a pénzügyi iratok több helyen vannak. Egy részük felhőben, egy részük e-mailben, más részük papíron. Szerintem a legtöbb gond nem abból jön, hogy valaki rosszul akarja vezetni az anyagait. Inkább abból, hogy a napi munka mellett nincs külön ember az ellenőrzésre. A könyvvizsgálati asszisztens ilyenkor nem dönt a könyvvizsgálói véleményről, hanem előkészít, rendszerez, egyeztet és jelzi, hol kell szakmai döntés.

A Qjob.hu felületén több különböző háttérrel rendelkező magánszakembert lehet keresni ilyen feladatra. Van, aki könyvelési oldalról erősebb, más inkább audit dokumentációban, leltározási anyagokban vagy Excel alapú kimutatásokban jártas. Ez fontos különbség. Sok ügyfél azt hiszi, elég annyit írni, hogy kell valaki a könyvvizsgálathoz. Ez túl tág kérés. Jobb leírni, milyen időszakról van szó, hány számla van, van-e mérleg vagy eredménykimutatás, és pontosan milyen határidő sürget.

Könyvvizsgálati előkészítés menete

A könyvvizsgálati előkészítés első lépése általában az iratok listázása. Nem látványos munka, de sok későbbi hibát megelőz. A szakember átnézi, hogy megvannak-e a banki kivonatok, vevői és szállítói számlák, szerződések, pénztárbizonylatok, leltárívek, tárgyi eszköz nyilvántartások és a főkönyvi kartonok. Ha valami hiányzik, azt külön jelöli. Ezután jön az egyeztetés. A bank egyenlege, a vevő lista, a szállítói tartozások és a főkönyvi adatok nem mindig ugyanazt mutatják elsőre.

Volt eset, amikor egy ügyfél azt hitte, csak pár hiányzó számlát kell pótolni. A mappa első ránézésre rendezett volt. Aztán kiderült, hogy a banki tételek között több magáncélú utalás keveredett a vállalkozási költségekkel, és két szerződés dátuma nem illett a teljesítési időszakhoz. Nem történt tragédia, de az anyagot újra kellett sorolni. Egy figyelmes audit asszisztens ilyen helyzetben nem dramatizál. Külön listát készít, és megmutatja, mely pontok igényelnek könyvelői vagy könyvvizsgálói ellenőrzést.

Sokan hibáznak ott, hogy a könyvvizsgálótól várják az iratrendezést is. Ez drágább és lassabb megoldás lehet. A könyvvizsgáló ideje általában nem arra való, hogy mappaneveket javítson vagy számlaszámokat keressen egy levelezésben. A pénzügyi asszisztens előmunkája ezért külön érték. Nem helyettesíti a felelős szakmai kontrollt, de csökkenti a zavaros pontokat.

Könyvvizsgáló asszisztens árak

A Könyvvizsgáló asszisztens díja főleg az anyag mennyiségétől, a határidőtől és az adatok állapotától függ. Olcsóbb 8.000 forintnál óránként ritkán lesz minőségi, ha valódi audit előkészítésről van szó, nem egyszerű iratszkennelésről. Én inkább a feladat alapú árazást szeretem, mert ott látszik, mit kap az ügyfél. De kisebb javításnál az óradíj is tiszta lehet.

Az árnál nem csak az számít, hány óra megy el a munkára. Ha a szakember pontos kérdéseket tesz fel, kevesebb kör lesz később. Ha viszont az ajánlat túl általános, az gyakran vitához vezet. Például az ügyfél azt gondolja, hogy a díjban benne van a beszámoló ellenőrzése is, a segítő viszont csak iratrendezést vállalt. Ezt az elején külön kell választani. A könyvelési támogatás, az audit előkészítés és a könyvvizsgálói szakvélemény nem ugyanaz.

Megfelelő asszisztens választása

Megfelelő asszisztens választásakor én először nem a legolcsóbb ajánlatot nézném. Fontosabb, hogy a jelölt érti-e a feladat határát. Egy jó könyvvizsgáló asszisztens tudja, mikor kell megállni és könyvelőnek vagy könyvvizsgálónak továbbadni a kérdést. Ez nem gyengeség, hanem szakmai fegyelem. Magánügyfélként pont erre van szükség, mert a rosszul kezelt pénzügyi adat később kellemetlenebb lehet, mint egy kicsit magasabb díj.

Érdemes rákérdezni, dolgozott-e már beszámoló előkészítésben, főkönyvi egyeztetésben, audit mappák összeállításában vagy leltárdokumentációval. Nem kell mindenkinek mindent tudnia. De legyen világos, miben erős. Egyes szakemberek ügyesen kezelik az Excel táblákat, mások jobban olvasnak szerződéseket és bizonylatokat. Van, aki távban gyors, más helyszínen hatékonyabb.

Sok ügyfél elrontja az első egyeztetést azzal, hogy csak annyit ír, sürgős. A sürgősség önmagában kevés. Írd le, hány hónap vagy év anyagáról van szó, milyen formátumban vannak a fájlok, hány bankszámla érintett, van-e kész főkönyv, és mi a végső cél. Egy könyvelési asszisztens akkor ad reális ajánlatot, ha látja a munka szélét. Ha nem látja, vagy túl alacsony fix árat mond, ott később könnyen jön a pótdíj.

Tatabánya és környéke

Tatabánya esetében a helyi ismeret néha többet ér, mint elsőre látszik. Nem arról van szó, hogy egy audit dokumentáció csak helyben készülhet. Sok adat távolról is átadható. Mégis előny, ha a szakember elérhető a városban vagy a közeli településeken, például Vértesszőlős, Környe, Oroszlány, Tata vagy Bánhida irányában. Papíros iratoknál, régi szerződéseknél és leltáranyagoknál a személyes átvétel egyszerűbb lehet.

A városon belül más helyzetet jelent egy kisebb irodai vállalkozás a belváros közelében, és más egy telephelyes cég az ipari övezet felé. Az iratok mennyisége, a leltározás módja és a számlaforgalom eltér. Egy tapasztalt pénzügyi segítő ezért nem sablon alapján kérdez. Megnézi, hogy az ügyfélnek mi okozza a legnagyobb akadályt. Lehet, hogy nem is az egész anyag rossz, csak a vevői kinnlevőségek listája hiányos.

Távmunkánál külön figyelni kell az adatbiztonságra. Személyes adat, bankszámlaszám, szerződés és adózási irat nem kerülhet rendezetlen üzenetváltásba. Hasznos a mappastruktúra, a jogosultságok korlátozása és az átadott fájlok listája. Ez unalmasnak tűnik, mégis sok félreértést előz meg. Tatabánya környékén sok ügyfél vegyesen dolgozik papírral és digitális mappákkal, ezért a szakember rugalmassága fontosabb, mint egy szépen megírt bemutatkozás.

Anyagok átadása és hibák

Az anyagok átadásánál az első szabály az, hogy legyen egy közös lista. Nem kell bonyolult rendszer. Elég egy táblázat a dokumentum nevével, időszakával, formátumával és megjegyzésével. Így később látszik, mit kapott meg a szakember, és mi maradt nyitva. A könyvvizsgálati asszisztens munkája akkor lesz hatékony, ha nem minden nap újabb külön e-mailből kell összerakni ugyanazt az időszakot.

A gyakori hibák közé tartozik a duplikált számla, az elnevezés nélküli melléklet, a hiányzó teljesítési igazolás, a régi verziójú kimutatás és a banki kivonat nélküli pénzmozgás. Ezek külön-külön apróságok. Együtt viszont elviszik az időt. Po mojemu tapasztalatom szerint a jó előkészítés nem attól jó, hogy minden hibát azonnal megold. Attól jó, hogy a hibák láthatók lesznek, és nem a leadás előtti utolsó estén derülnek ki.

Magánügyfélként érdemes tisztázni, hogy a szakember vállal-e utólagos javítási kört. Egy rövid visszakérdezés még normális. A teljesen újrarakott anyag már másik feladat. Ezért legyen írásban a vállalás terjedelme. Nem jogi formaság miatt, hanem a nyugodt munka miatt. Aki egyszer már átélt kaotikus évzárást, tudja, hogy a rend nem dísz. Időt és pénzt ment.

A végén a jó eredmény nem feltétlenül látványos. Nincs nagy jelenet. Csak egy áttekinthető mappa, egy hiánylista, egyeztetett számok és kevesebb kérdés a könyvvizsgálat előtt. Nekem ez a megbízható munka jele. Nem az, amikor valaki mindent megígér, hanem amikor pontosan megmondja, mit tud vállalni, mit nem, és milyen adatok kellenek a következő lépéshez.