Kontrollerek Szekszárdon: Vélemények és kedvező árak

Kontroller Szekszárdon magánügyfeleknek

A Kontroller magánügyfél számára akkor lehet hasznos, ha egyéni vállalkozás, családi gazdaság, magánbefektetés vagy kisebb saját projekt pénzügyeit kell átláthatóbbá tenni. Szekszárdon a feladat lehet egyszeri költségelemzés, terv készítése vagy rendszeres pénzügyi áttekintés. A szakember összegyűjti a rendelkezésre álló adatokat, összeveti a bevételeket és kiadásokat, majd érthető formában megmutatja, hol vannak eltérések. Nem könyvelőt helyettesít, és nem feltétlenül ad adótanácsot. A kontrolling elsődleges célja a döntésekhez használható pénzügyi kép kialakítása.

Magánmegbízásnál különösen fontos a feladat határainak tisztázása. Más munkát jelent egy lakásfelújítás költségeinek követése, mint egy egyéni vállalkozó havi eredményének vizsgálata. Egy jó pénzügyi elemző először azt kérdezi meg, milyen döntést kell támogatnia az adatoknak. Személy szerint én ezt fontosabbnak tartom annál, hogy valaki rögtön bonyolult kimutatásokat készítsen. Ha a cél nincs meghatározva, a sok szám könnyen csak újabb zavart okoz.

Kontrolling feladatok és kimutatások

A kontrolling munka általában adatgyűjtéssel indul. Ide tartozhatnak számlák, bankszámlakivonatok, korábbi tervek, szerződések, bevételi nyilvántartások és egyéb pénzügyi adatok. A szakember ezekből olyan szerkezetet alakít ki, amelyben külön láthatók a rendszeres és egyszeri tételek. Ezután következhet a terv és a tényadatok összehasonlítása, a költségek csoportosítása vagy a várható pénzmozgások becslése.

Sok megbízó ott hibázik, hogy minden adatot elküld, de nem jelzi, melyik kérdésre szeretne választ kapni. Ettől a munka hosszabb és drágább lehet. Érdemes előre leírni, hogy például a havi kiadások csökkentése, egy beruházás ellenőrzése vagy a következő időszak pénzügyi tervezése a cél. A kontrolling szakember így célzottabb kimutatást tud készíteni.

Egy egyszerű táblázat sok esetben elegendő. Nem szükséges minden megbízáshoz összetett rendszer. Ha azonban több bevételi forrás, sok költségkategória vagy rendszeresen változó adatok vannak, részletesebb nyilvántartás indokolt. A jó megoldás az, amelyet az ügyfél később is megért. Egy olyan kimutatás, amelyet csak a készítő tud értelmezni, magánügyfélnél kevés gyakorlati értéket ad.

Kontroller kiválasztása

A Kontroller kiválasztásakor a tapasztalat mellett azt is érdemes megnézni, milyen típusú feladatokat vállal. Van, aki költségtervezésben erős, más rendszeres eredményelemzésben vagy beruházások pénzügyi követésében jártas. Magánügyfélként olyan szakember célszerű, aki kis adatmennyiséggel is arányosan tud dolgozni, és nem akar vállalati méretű folyamatot ráerőltetni egy egyszeri feladatra.

Az első egyeztetésen kérdezzünk rá a várható munkaidőre, az átadandó eredmény formájára és arra, milyen adatokat kell biztosítani. A Qjob.hu oldalon a feladat leírásában célszerű pontosan megadni a célt és a rendelkezésre álló dokumentumokat. Ezen az oldalon az ajánlatok összevetésekor nemcsak az árat érdemes nézni. Fontos, hogy a jelentkező érthetően le tudja írni, mit fog elkészíteni.

Volt olyan eset, amikor egy ügyfél azért kért segítséget, mert hónapok óta nem értette, miért marad kevesebb pénze a tervezettnél. Elsőre bevételi problémára gyanakodott. Az adatok rendezése után kiderült, hogy több kisebb, rendszeresen visszatérő költség és két időszakos nagyobb kiadás okozta az eltérést. Nem kellett bonyolult elemzés. A megfelelő csoportosítás már láthatóvá tette a problémát.

Kontroller árak

A díj függ az adatok mennyiségétől, a feladat összetettségétől, a határidőtől és attól, hogy egyszeri vagy rendszeres munkáról van szó. Egy rövid pénzügyi áttekintés kevesebb időt igényelhet, míg egy éves terv vagy többféle kimutatás elkészítése magasabb költséggel jár. Az alábbi összegek tájékoztató ársávok magánmegbízásokhoz.

Az ár összehasonlításánál nézzük meg, hogy az adatfeldolgozás, az elemzés és a személyes vagy távoli átbeszélés benne van-e a díjban. Véleményem szerint 12.000 Ft alatt ritkán várható alapos egyedi pénzügyi elemzés, ha a szakembernek az adatokat is rendeznie kell. Egy nagyon kis feladat természetesen lehet olcsóbb. A túl alacsony ár azonban gyakran azt jelzi, hogy csak egy kész minta kitöltése történik, miközben az ügyfél valódi kérdése megválaszolatlan marad.

Pénzügyi tervezés Szekszárd térségében

Szekszárd és Tolna vármegye magánmegbízásainál a személyes találkozó akkor lehet előny, ha sok papíralapú dokumentumot kell átadni vagy a feladatot közösen kell felépíteni. A pénzügyi elemzés jelentős része ugyanakkor távolról is elvégezhető, ha az adatok rendezett elektronikus formában rendelkezésre állnak. Ezért a helyi szakember mellett távolabbról dolgozó szakértő is szóba jöhet.

A városon belül a találkozási hely általában kevésbé lényeges, mint más helyszíni szolgáltatásoknál. Belvárosi ügyfél, újvárosi megbízó vagy a környező településekről érkező magánszemély ugyanazokat az adatokat adhatja át elektronikus úton. Bonyhád, Decs, Őcsény, Sióagárd és Tolna irányából is lehet értelme helyi vagy részben személyes együttműködést keresni. Ha rendszeres találkozóra van szükség, az utazási költséget már az ajánlatkéréskor tisztázni kell.

A helyi ismeret bizonyos feladatoknál előny lehet. Egy szőlőterülethez, kisebb mezőgazdasági tevékenységhez, ingatlanhoz vagy helyi szolgáltatáshoz kapcsolódó költségek esetén hasznos, ha a szakember érti a tevékenység működését. Ettől még az elemzés alapja mindig a valós adat. A helyismeret nem helyettesíti a pontos nyilvántartást.

Adatok átadása a pénzügyi elemzéshez

A munka gyorsaságát jelentősen befolyásolja az adatok minősége. Ha ugyanaz a kiadás több néven szerepel, hiányoznak időszakok, vagy a magánjellegű és a tevékenységhez kapcsolódó tételek keverednek, előbb rendezésre van szükség. Ezt a szakember elvégezheti, de plusz időt jelent. Jobb már az elején megmondani, milyen állapotban vannak a dokumentumok.

Érzékeny pénzügyi adatokat csak a feladathoz szükséges mértékben adjunk át. Jelszót, banki belépési adatot vagy más hozzáférési titkot nem kell átadni egy kimutatás elkészítéséhez. Általában megfelelőek a letöltött kivonatok, táblázatok és bizonylatok. A személyes adatokat tartalmazó iratok kezeléséről előre érdemes megállapodni.

A pénzügyi szakember számára az is segítség, ha az ügyfél jelöli a bizonytalan tételeket. Nem kell előre tökéletes könyvelési rendszert készíteni. Viszont egy rövid magyarázat sok időt takaríthat meg. Ha például egy nagyobb kiadás egyszeri beruházás volt, azt érdemes külön jelezni, mert teljesen más következtetés adódik belőle, mint egy rendszeresen ismétlődő költségből.

Egyszeri vagy rendszeres kontrolling

Egyszeri elemzés akkor elég, ha egy konkrét döntéshez kell pénzügyi kép. Ilyen lehet egy felújítás költségkeretének ellenőrzése, egy melléktevékenység eredményének áttekintése vagy egy nagyobb vásárlás előtti terv. A megbízás végén célszerű olyan kimutatást kérni, amely később is használható és frissíthető.

Rendszeres kontrolling akkor indokolt, ha a bevételek és költségek folyamatosan változnak, és az ügyfél havonta szeretné látni az eltéréseket. Ilyenkor kialakítható egy állandó adatszerkezet. A havi munka már gyorsabb lehet, mert nem kell minden alkalommal elölről kezdeni az adatcsoportosítást. A lényeg az, hogy csak olyan mutatókat kövessenek, amelyek ténylegesen segítik a döntést.

A megbízás előtt érdemes írásban rögzíteni, milyen adatból milyen eredmény készül, mikor történik az átadás, és hány egyeztetés tartozik a díjhoz. Így kisebb az esélye annak, hogy az ügyfél részletes üzleti tervet vár, miközben az ajánlat csak egy alapvető költségkimutatásra szólt. A pontos feladatleírás a kontroller és a magánmegbízó számára is egyszerűbbé teszi az együttműködést.